В России участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации крипторынка планируется принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
«Новые формы расчётов неизбежно привлекают внимание не только законопослушных участников, но и преступников. Это характерно для любого финансового инструмента», — заявила Корчагина.
Международные стандарты FATF предусматривают обязательное информационное сопровождение переводов в криптовалютах, и российские правила будут приведены в соответствие с этими требованиями.
По словам Корчагиной, непрохождение проверки FATF при очередной оценке в 2028 году грозит включением страны в серые или чёрные списки организации, что может привести к ещё более глубокому отключению от международной финансовой системы.
Власти намерены не просто выполнить международные требования, но и «декриминализировать» рынок: для всех игроков вводится единая антиотмывочная система регулирования.
В основе требований — полный идентификационный контроль (KYC). Все новые участники крипторынка обязаны устанавливать сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
В настоящее время брокеры и управляющие могут проводить упрощённую идентификацию, но если действующий клиент выходит на крипторынок, для него потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных сведений.
Цифровым депозитариям и криптообменникам разрешат делегировать идентификацию банковским организациям и участникам рынка ценных бумаг.
У всех участников вводится система обязательного контроля за операциями. Будет выделено пять новых видов операций, подлежащих обязательному контролю, с информированием Росфинмониторинга; пороговый уровень для уведомлений — от миллиона рублей, то есть речь не о тотальном контроле, а о крупных операциях.
Как и банки, цифровые депозитарии смогут отказывать в заключении договора цифрового счёта или в предоставлении доступа к идентификатору, если есть подозрения в легализации доходов или финансировании терроризма со стороны клиента.
Важной составляющей станет travel rule — сопровождение информационных переводов: цифровые депозитарии обязаны будут предоставлять сведения как об отправителе, так и о получателе цифровой валюты или цифровых прав.
Планируется интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента». Банк будет передавать оценку юридических лиц, а депозитарии, использующие эти данные, обязаны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Описанные требования включены в пакет к базовому законопроекту, который должны принять до 1 июля 2026 года.
Антиотмывочные требования вступят в силу практически сразу, без существенного отлагательного срока, поэтому компании могут и должны начинать подготовку уже сейчас.
