Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, призванный расширить возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами «карта–карта», не облагаемыми налогом, нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно проекту, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка создадут систему регулярного обмена информацией. В ЦБ будут передаваться данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
Используя собственные алгоритмы, Центробанк получит возможность формировать карту активов человека и сопоставлять её с потоками операций по счетам.
Ожидается, что у государства появится инструмент для точного выявления различных аномалий в движении средств — от сокрытия доходов с целью уклонения от налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
ИНН планируется сделать основным идентификатором клиентов банков. Это позволит государственным органам объединять данные о счетах, операциях и доходах гражданина, содержащиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. По замечаниям Минюста, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинга, в поправках не раскрывается значение термина «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
